各位商家，大家好！

為了保障店鋪資金安全和店鋪正常合規(guī)經(jīng)營(yíng)，有贊將遵循相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)店鋪資金賬戶的合規(guī)管控。為避免影響店鋪正常經(jīng)營(yíng)，請(qǐng)各位商家及時(shí)補(bǔ)充相關(guān)認(rèn)證信息進(jìn)行重新認(rèn)證。

信息字段包括但不限于企業(yè)名稱、證照號(hào)、法人姓名、法人身份證號(hào)碼、個(gè)人姓名、個(gè)人身份證號(hào)碼等。建議商家前往認(rèn)證頁(yè)面確認(rèn)是否信息是否完善，如有確認(rèn)補(bǔ)充后重新認(rèn)證即可；如信息齊全則不需要重新認(rèn)證。

「操作路徑」：前往店鋪PC后臺(tái)-設(shè)置-店鋪信息-主體信息-重新認(rèn)證

2019年8月起，對(duì)未能及時(shí)補(bǔ)充相關(guān)認(rèn)證信息的店鋪，我們將依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)限制店鋪提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等功能操作。

有贊團(tuán)隊(duì)

2019年7月11日

【擴(kuò)展閱讀】具體涉及法規(guī)條文如下：

由中國(guó)人民銀行公布，自2016年7月1日起施行的《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》，第二章第六條規(guī)定：

支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識(shí)別機(jī)制。支付機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立支付賬戶的，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶實(shí)行實(shí)名制管理，登記并采取有效措施驗(yàn)證客戶身份基本信息，按規(guī)定核對(duì)有效身份證件并留存有效身份證件復(fù)印件或者影印件，建立客戶唯一識(shí)別編碼，并在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間采取持續(xù)的身份識(shí)別措施，確保有效核實(shí)客戶身份及其真實(shí)意愿，不得開(kāi)立匿名、假名支付賬戶。

由中國(guó)人民銀行公布，自2012年3月5日起施行的《支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》，第二章第十條第十一條規(guī)定：

第十條支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易應(yīng)采取相應(yīng)的合理措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

第十一條網(wǎng)絡(luò)支付機(jī)構(gòu)在為客戶開(kāi)立支付賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，登記客戶身份基本信息，通過(guò)合理手段核對(duì)客戶基本信息的真實(shí)性。

客戶為單位客戶的，應(yīng)核對(duì)客戶有效身份證件，并留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。

客戶為個(gè)人客戶的，出現(xiàn)下列情形時(shí)，應(yīng)核對(duì)客戶有效身份證件，并留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。

（一）個(gè)人客戶辦理單筆收付金額人民幣1 萬(wàn)元以上或者外幣等值1000 美元以上支付業(yè)務(wù)的；

（二）個(gè)人客戶全部賬戶30 天內(nèi)資金雙邊收付金額累計(jì)人民幣5 萬(wàn)元以上或外幣等值1 萬(wàn)美元以上的；

（三）個(gè)人客戶全部賬戶資金余額連續(xù)10 天超過(guò)人民幣5000 元或外幣等值1000 美元的；

（四）通過(guò)取得網(wǎng)上金融產(chǎn)品銷售資質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)支付機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣金融產(chǎn)品的；

（五）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他情形。