各位商家大家好，

上線時間 2020年4月1日晚，4月2日可用。

基于2017年7月1日起施行的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，同時基于商家在有贊轉賬中的使用體驗，需要針對有贊轉賬增加一些風險控制措施。

本次變更涉及所有使用有贊轉賬業務的商家，不區分新增商家和存量已開通商家。

本次新增風險控制措施如下：

1. 轉賬增加單筆限額、單日限額

2. 批量轉賬增加復核流程
   

1、限額說明：

個人、個體工商戶認證商家有贊轉賬到對公銀行賬戶業務：

商家單筆出款額度，調整為10萬。

商家單日出款額度，調整為200萬。

個人、個體工商戶認證商家有贊轉賬到對私銀行賬戶業務：

商家單筆出款額度，調整為5萬。

商家單日出款額度，調整為100萬。

企業、政府及事業單位、其他組織認證商家有贊轉賬到對公銀行賬戶業務：

商家單筆出款額度，調整為50萬。

商家單日出款額度，不限制。

企業、政府及事業單位、其他組織認證商家有贊轉賬到對私銀行賬戶業務：

商家單筆出款額度，調整為10萬。

商商家單日出款額度，調整為200萬。

頁面示意：

單筆轉賬可用額度示意：

批量轉賬可用額度示意：

2、批量流程優化：

如上圖，商家在批量轉賬時，需要兩個操作員（高級管理員、財務）進行操作，一提交一審核。

（1）提交文件

商家下載模板后，按照模板要求填寫完批量文件，上傳即可。

（2）系統校驗

商家可在批量文件提交記錄查詢批次實時狀態，文件上傳后，系統將會針對上傳的批量文件進行必要的格式校驗。

如校驗通過，則進入待審核狀態，需要非提交人進行審核

如校驗不通過，商家可通過「查看批次信息」按鈕，下載失敗文件，查詢校驗失敗原因。重新編輯文件后，可再次上傳

（3）轉賬審核
審核需要非提交人進行操作，審核狀態分為“審核成功”“審核失敗”以及系統自動流轉的“超時未審核”。
（因單日限額，商家的高級管理員/財務需要在批量文件提交當日即完成審核操作，否則該批次將會置為失效，不會進行轉賬處理。）

（4）轉賬處理
在審核完成后，系統將會進行轉賬處理。處理成功后，將會生成轉賬記錄，商家可通過轉賬記錄查詢轉賬結果。
在該階段，將會扣除商家對應的店鋪余額、商家當日的轉賬可用額度。

商家朋友對此更新如有任何疑問建議，歡迎留言反饋，我們會及時回復，有你有贊！

有贊產品團隊

2020/03/31